Pourquoi fournir un avis d’imposition à la banque ?

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Chaque année, votre banque vous demande la dernière déclaration fiscale et cela vous étonne. Votre banque a-t-elle le droit de demander votre avis fiscal ? Dans quelles formes ? Et si oui, pour quelles raisons ?

Nous vous expliquerons les trois principales raisons pour lesquelles votre conseiller bancaire vous a demandé de déclarer votre déclaration fiscale .

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Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du

L’ une des principales raisons pour lesquelles votre avis fiscal intéresse votre banquier est la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme .

Aujourd’hui, dans un contexte géopolitique instable, l’État doit savoir si vos revenus correspondent à la situation générale de vos comptes .

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Disons, par exemple, que vous prétendez recevoir le revenu minimum et que près de plusieurs milliers d’euros sont payés sur votre compte chaque mois. La banque a le droit de se demander Question : « D’où vient cet argent ? et de le déclarer aux autorités compétentes.

Par conséquent, les banques déclarent tous les soupçons à Tracfin, « Traitement du renseignement et action contre les canaux financiers illégaux  ».

Par conséquent, les banques peuvent demander des alertes fiscales à leurs clients afin de renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme .

Mettre à jour dossier

Une loi publiée fin 2009 oblige les banques à mettre à jour tous les dossiers de leurs clients.

Par exemple, les banques doivent fournir le nom, le nom, la date de naissance, l’adresse et le numéro de téléphone de tous leurs clients. Cette information se trouve en grande partie sur l’avis d’impôt.

Le décret du 2 septembre 2009 autorise les banques à demander à leurs clients :

  • la photocopie recto-verso de votre document Identité
  • l’ avis d’impôt (et non la dernière déclaration de revenus)
  • tout élément qui vous permet d’apprécier vos actifs (acte notarié par exemple)
  • un test de l’activité professionnelle

Fournir votre avis fiscal à la banque : une obligation en vertu de la LEP

L’ ouverture d’une brochure d’Epargne Populaire nécessite la soumission de la dernière déclaration fiscale.

Sans ce document, votre conseiller bancaire n’a pas le droit d’ouvrir une LEP.

En effet, vous devez fournir le dernier avis fiscal pour certifier que votre plafond de revenu ne dépasse pas 19779€ pour une part du quotient familial .

Ce montant varie chaque année en fonction des mesures prises par l’État.