Optimisation de la fiscalité, investissement sur de meilleures solutions d’épargne, diversification et valorisation patrimoniale, préparation de transmission, les raisons de faire appel à un courtier sont légion. Adressées à tous les épargnants, les offres des conseillers en Gestion de patrimoine sont très variées.
Pour se retrouver dans la masse et se faire accompagner par le bon expert, trois critères sont à considérer au moment du choix d’un courtier en solutions patrimoniales.
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Plan de l'article
S’intéresser aux compétences et services des courtiers en solutions patrimoniales
Êtes-vous en quête d’un courtier en solutions patrimoniales fiable et innovant ? Visitez lexpress.fr pour découvrir un expert réputé pour son approche unique, sa qualité de services et son engagement pour la satisfaction client. Sur le marché, vous trouverez de nombreux courriers. Pour les départager et faire le bon choix, ce sont leurs compétences qu’il faudra fondamentalement considérer.
Pour fournir de bons conseils, un accompagnement de qualité et proposer des solutions patrimoniales sur mesure à chaque client, le courtier doit justifier d’un niveau d’expertise en finances. Il doit être expérimenté et bénéficier d’une réputation positive et attractive.
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Avant de faire votre choix, intéressez-vous donc aux avis sur chaque courtier en solutions patrimoniales ainsi que les services proposés par chacun d’eux.
Évaluer la légalité de l’activité de chaque courtier en solutions patrimoniales
Saviez-vous que l’activité des conseillers en gestion de patrimoine indépendants est régulée par la loi ? En plus d’être qualifié, votre courtier en solutions patrimoniales doit être reconnu par les organismes et exercer légalement.
Pour cela, il lui faut justifier d’une habilitation CIF et d’un enregistrement à l’ORIAS lorsque vous le contactez. Vous pouvez même vous intéresser aux certifications obtenues et aux autres références présentées.
En règle générale, on recommande d’accorder la priorité au critère de légalité. Il permet notamment de mieux juger de la fiabilité de chaque courtier et d’éviter les escroqueries. Surtout, prenez votre temps au moment d’évaluer chaque courtier en solutions patrimoniales pour vérifier si son activité est réglementaire ou non.
Comparer les coûts d’accompagnement pour faire le meilleur choix
Nombreux, les courtiers en solutions patrimoniales proposent de même des offres d’accompagnement variées. Ils facturent généralement des honoraires à l’heure, ou un forfait. L’option de facturation à l’acte est également très exploitée.
Pour ne pas vous ruiner en conseils de gestion patrimoniale, comparez le coût de l’accompagnement de chaque expert et faites un choix avantageux.
L’objectif ici est de dénicher le meilleur courtier en solutions patrimoniales pour votre budget. Pensez également à prendre en considération les frais de gestion et la rentabilité envisagée pour faire le bon choix de courtier.
